Consumer Lending for Non Specialists

• ¿Cómo funciona un banco?
• Cómo funciona un banco
• Qué riesgos asume un banco
• Diferencia entre banca mayorista y banca minorista

• Conocer al cliente a través de la data
• Information-based strategy y el caso de Capital One
• Neobancos
• Posibilidades hacia el futuro

• Fundamentos de gestión del riesgo
• ¿Qué es riesgo?
• ¿Qué es riesgo de crédito?
• Riesgo de crédito en el contexto de banca minorista

• Valor del cliente en el tiempo y su impacto en el diseño de productos
• ¿Qué es Lifetime Value y por qué es importante?
• Aplicación a los créditos de consumo
• Componentes de valor en los créditos minoristas
• Ejemplo de medición de valor de un crédito
• Cómo segmentar los componentes de valor
• Qué es el costo de adquisición y cómo se calcula

Sesión Live 2.5 hrs

• Desarrollo de productos
• Cómo pensar respecto al segmento objetivo
• Posibles características de los productos de crédito: pros y contras de cada una
• Payday loans como caso de estudio

• Medición del riesgo
• ¿Qué es un credit score y para qué sirve?
• Fuentes de data para medir el riesgo
• Cómo interpretar los resultados de un credit score
• Cómo medir el poder predictivo de un credit score y monitorearlo
• Cómo construir un credit score

• Adquisición de clientes
• El funnel de ventas de créditos
• Cómo decidir qué créditos aprobar
• La importancia de los burós de crédito
• Componentes conceptuales del stack tecnológico necesario para gestionar créditos de consumo
• Prevención de fraudes al adquirir clientes

Sesión Live 2.5 hrs

• Seguimiento del portafolio
• ¿Qué es un behavior score y para qué sirve?
• Monitoreo de cosechas, clientes y el entorno económico
• ¿Qué hacer si las cosas van mal?
• Palancas de gestión del portafolio

• Cobranzas
• ¿Cómo se cobran los créditos?
• Medición de los resultados de cobranza
• Opciones de estrategia de cobranza
• Aplicaciones de data analytics a la cobranza

• Fondeo y soporte a la gestión
• ¿Cómo se fondean los créditos?
• El rol del la Tesorería y la gestión del balance de un banco
• Cómo se organiza la gestión de créditos de consumo
• Aplicación de agilidad en la gestión de créditos de consumo

Sesión Live 2.5 hrs